Настоящая история о несчастливом инвесторе.
Мне рассказали об этом в комментариях к одной из моих статей о финансовой грамотности.
Сразу отмечу – в этой трагической истории о финансах нет и намека на грамотность.
Спонтанные покупки, как правило, приводят к потере средств, а не к увеличению баланса брокерского счета.
Как правильно осуществлять инвестиции?
Об этом чуть ниже.
Я наблюдал, как новички, а также опытные игроки, проигрывали значительную часть своих многолетних сбережений.
Часто в комментариях можно встретить, как люди возлагают вину за свои проблемы (и понесенные убытки) на рынок, государство, брокеров, рептилоидов и другие внешние причины.
Основная причина их недостатков заключается в том, что, инвестируя средства, они совершенно не осознавали, что именно происходит с их деньгами.
Таким образом, перефразируя известную пословицу о ветре и парусах, можно сказать, что никакой ветер не дул им и их инвестициям в спину.
Как это лечить? И вообще, возможно ли это вылечить?
Проблемы зарождаются в сознании. Именно там их и нужно устранять.
Изучив ключевые термины и основополагающие принципы разумного инвестирования, необходимо разработать инвестиционную стратегию и придерживаться её, не обращая внимания на новости.
Сначала стоит понять основное отличие между торговлей и инвестициями.
Прекратите свои спекуляции и начните инвестировать.
Торговля и инвестиции – в чем их различия?
Они порой выглядят так похоже, что их можно спутать.
Как представители инвестиционной сферы и различные финансовые консультанты используют свои преимущества.
Как при торговле, так и при инвестициях вы приобретаете одни и те же активы (инструменты) и затем рассчитываете на значительное увеличение их цен (котировок).
Несмотря на внешние сходства, эти два подхода основываются на совершенно разных принципах инвестирования и имеют различные конечные цели.
3) Коммерческая деятельность, спекулятивные операции, трейдерство, скальпинг и т.д.
Вне зависимости от названия, их ключевая цель заключается в том, чтобы получить прибыль на основе краткосрочных изменений цен и котировок.
Что невероятно рискованно.
Безусловно, каждому из нас знакомы рассказы о (выдающихся) трейдерах и (удивительных) счастливчиках-понятниках, которые смогли добиться значительного дохода (в течение довольно короткого промежутка времени).
Однако существует и то, о чем в инвестиционном сообществе говорят крайне мало:
Биржевая статистика показывает, что 95% трейдеров-спекулянтов терпят убытки, а средняя продолжительность их пребывания на фондовом рынке составляет не более полугода-год.
4) Реальные инвестиции требуют совершенно иного подхода к мышлению.
Мы не стремимся к быстрому успеху (прибыли).
- Мы ориентируемся на последовательное формирование и последующее (с минимальными рисками) увеличение накопленного капитала.
- Мы заставляем время трудиться на себя, увеличивая вложенные средства.
Наши средства инвестируются (не нуждаясь в нашем постоянном контроле) – а мы в это время продолжаем жить своей обычной жизнью.
5) В инвестициях нет конечной точки.
По той простой причине, что они остаются с нами на всю жизнь.
Убедитесь сами: вы вкладываете средства или занимаетесь торговлей (спекуляцией, трейдингом)?
Этот вопрос гораздо сложнее, чем может показаться на первый взгляд.
Большинство людей считает, что они занимаются инвестициями, однако на самом деле они занимаются трейдингом, не осознавая этого.
Вот несколько признаков спекулянта:
- Вы стремитесь к доходу от новостей и текущих трендов в покупках.
- Ваш инвестиционный портфель включает в себя лишь несколько акций (облигаций, фондов, отдельных классов активов).
- Вы приобретаете акции отдельных компаний (либо акции, приносящие дивиденды).
- Вы испытываете глубокое разочарование из-за того, что ваши средства не увеличились вдвое за несколько лет.
- Вы уверены, что можете обойти рынок? Или полагаете, что это под силу кому-то другому (вашему брокеру, консультанту, гуру автоследования и другим специалистам, работающим на финансовых рынках)?
- Вы принимаете решение о вложении средств, опираясь на рекламу, заголовки в финансовых изданиях и различную информацию, которая вас окружает.
Если вы узнали себя в этом описании, имейте в виду – вы (и ваши финансы) находитесь под повышенной угрозой.
P.S.
Об инвестициях в индексные фонды информация доступна ЗДЕСЬ.
Статья написана Александром Евстегнеевым, экспертом в области личных финансов, автором 20 книг о финансовой грамотности, инвестором с 25-летним стажем и лауреатом премии Минфина РФ за лучший медиапроект в области финансовой грамотности.
Инвесторы испытывают значительное беспокойство, когда фондовый рынок демонстрирует рост в течение нескольких месяцев подряд.
Они с обоснованным беспокойством предполагают, что рынок может упасть, оттолкнувшись от пределов своих максимумов.
Инвесторы становятся ещё более тревожными, когда цены на акции падают несколько недель подряд. В этом случае у них возникает вопрос: не стоит ли им уйти с рынка и перевести средства в банковские вклады?
Подобная ситуация наблюдается и при длительном боковике, который разочаровывает инвесторов, подталкивая их к поиску более привлекательных возможностей для вложения средств.
Одним словом, инвесторов всегда терзает множество забот.
В любых рыночных тенденциях: как при повышении, так и при понижении.
Как разработать свою инвестиционную стратегию таким образом, чтобы она не зависела от внешних факторов, таких как экономика, политика, новые технологии и конкуренция?
Об этом чуть ниже.
1) Новички стремятся самостоятельно развести огонь инвестиций.
Не осознавая, какой угрозой может быть открытое огонь.
Они не могут оценить потенциальный масштаб своих инвестиций по принципу «сделай сам», не обладая при этом достаточными знаниями об инвестировании.
В результате они достигают ожидаемого финансового результата.
Печальный.
Который стал неминуемым результатом их неразумных и хаотичных действий на финансовых рынках.
Социальные сети насыщены контентом и рекламой, которые обещают, что мы предложим вам троих эмитентов, чьи акции обязательно подскочат в этом году на тысячу процентов.
Результатом такого информационного потока становится устойчивое убеждение у новичков, что инвестиции сводятся к загрузке мобильного приложения для инвестирования и подписке на стратегии автоследования (рекомендации экспертов и аналитику инвестиционных компаний).
Последствие таких выводов – увеличение убытков на счете начинающего трейдера, который безоговорочно доверился привлекательным рекламным обещаниям.
3) Умный инвестор делает свои вложения с умом.
В первую очередь он создает защитные механизмы против основных рисков, а затем начинает вкладывать свои средства на рынок.
Они используют портфельный подход, который заключается в сбалансированном (в соответствии с поставленной целью) наполнении инвестиционного портфеля активами различных классов, выраженными в разных валютах.
Итогом становится тщательно спланированный риск-менеджмент долгосрочных инвестиций, спокойный сон и стремление приобретать качественные активы, находящиеся на земле, в период очередного кризиса или падения рынков.
В этом году я приобрел индексные фонды 19 раз.
Это основа, это двигатель моего инвестиционного портфеля.
Это мера против инфляции и обесценивания.
- Это стабильный рост на длительном периоде.
- Это отсутствие риска при инвестициях на длительный срок.
- Это то, что советует Уоррен Баффет.
Я занимаюсь этим на еженедельной основе уже много лет.
P.S.
О инвестициях в индексные фонды рассказываю ЗДЕСЬ.
В это воскресенье пройдет наша регулярная живая встреча с жителями Москвы в формате Завтрак инвестора. Узнайте, как стать участником, ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ.
Автор статьи — Александр Евстегнеев, специалист в области личных финансов, написавший 20 книг на тему финансовой грамотности, опытный инвестор с 25-летним стажем, получивший премию Минфина России за выдающийся медиапроект по финансовой грамотности.