Почему серебряные компании и ETF нужны в вашем портфеле
Серебряные компании и ETF для диверсификации фондового портфеля
Несмотря на то, что название GDXJ всё ещё вводит в заблуждение, он является ETF средних компаний золотого сектора, где юниоры имеют небольшой вес. Это показывает возможность диверсификации портфеля путем добавления акций добывающих компаний различных видов.
В приведенных ниже таблицах представлены результаты топ-17 ведущих мировых добывающих компаний. За последний год изменения рейтингов в GDXJ показали динамику и привлекательность инвестиций в данный сектор. Благодаря тому, что многие акции золотодобывающих компаний остаются недооцененными, в настоящее время есть уникальный шанс для инвесторов.
В том числе, это касается серебряных компаний и ETF на серебро. Их можно приобрести напрямую на бирже или через фонды, которые инвестируют в физическое серебро или корзину акций компаний по добыче серебра. В 2022 году акции серебряных компаний показали успешные результаты, что подтверждает привлекательность данного сектора.
Таким образом, диверсификация портфеля серебряными компаниями и ETF не только поможет снизить риски, но и принесет прибыль благодаря популярности серебра во всем мире.
Однозначным лидером является фонд iShares Silver Trust (SLV) – самый ликвидный ETF на физическое серебро. Но также стоит обратить внимание на ETF The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR), который инвестирует в серебро в хранилищах, и ETFMG Prime Junior Silver Miners, который инвестирует в малые и средние добывающие компании.
Также можно приобрести акции компаний, добывающих серебро, уже котирующихся на бирже. Некоторые из них доказали свою высокую привлекательность в 2022 году, добившись значительного роста и прибыли. К ним относятся Polymetal International, Pan American Silver и Yamana Gold.
Пост-кризисный рост популярности акций добывающих компаний ещё раз подтвердил эффективность данного сектора для диверсификации фондового портфеля.
Серебро защищает от инфляции лучше, чем рубли или доллары
Серебро ─ отличная защита от инфляции
Инфляция является одним из основных рисков для любого портфеля. Чтобы защититься от нее, нужно инвестировать в активы, которые сохраняют свою стоимость или даже растут в этот период. Одним из таких активов является серебро, которое является важным компонентом портфеля инвестора.
Серебро всегда было ценным металлом, и год за годом его стоимость только увеличивалась. В отличие от многих других активов, серебро реже подвергается экономическим колебаниям и политическим шокам. Это делает его отличным инструментом для защиты от инфляции.
В американских долларах, средняя стоимость серебра выросла в несколько раз за последние десятилетия. Это связано с волатильностью валютного рынка и повышением цены серебра как актива. Например, в 2001 году стоимость серебра составляла $ 4,2 на унцию, а сейчас она колеблется около $25. Это более чем в шесть раз выше средней инфляции за это время.
Кроме того, в некоторых развивающихся странах, таких как Россия и Турция, серебро рассматривается как более стабильная валюта, чем рубли или лира. Более того, в странах, где валюта не особенно сильная или подвержена колебаниям, инвесторы все чаще прибегают к серебру, чтобы сохранить свои активы.
Зная все это, добывающие компании и биржевые фонды (ETF) стремятся использовать серебро в своем портфеле для диверсификации рисков.
Серебряные компании, такие как Pan American Silver, Hecla Mining и First Majestic Silver, выросли в прибыльности за последние годы. Использование акций компаний и ETF, зарегистрированных на бирже, может обеспечить прибыльность инвесторам.
Как серебро коррелирует с акциями и облигациями
Корреляция между серебром и акциями или облигациями является важным фактором для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель.
Серебро, как и другие драгоценные металлы, имеет низкую корреляцию с акциями и облигациями. Это означает, что когда акции или облигации падают в цене, серебро может оставаться стабильным или даже расти в цене.
Например, в 2020 году, когда мировые акции упали из-за пандемии COVID-19, цена серебра выросла на 48%. Это показывает, что серебро может быть хорошим инструментом для диверсификации портфеля и снижения рисков.
Кроме того, серебро также имеет низкую корреляцию с облигациями. Когда облигации падают в цене из-за повышения процентных ставок, серебро может оставаться стабильным или даже расти в цене.
Таким образом, инвесторы, которые добавляют серебро в свой портфель, могут снизить риски и увеличить потенциальную прибыль.
Однако, важно отметить, что корреляция между серебром и акциями или облигациями может меняться со временем. Поэтому, инвесторы должны постоянно мониторить рынок и корректировать свой портфель в соответствии с меняющимися условиями.
В целом, серебро является хорошим инструментом для диверсификации портфеля и снижения рисков. Его низкая корреляция с акциями и облигациями делает его привлекательным вариантом для инвесторов, которые хотят защитить свой капитал и увеличить потенциальную прибыль.
Инвесторы, которые добавляют серебро в свой портфель, могут стабильную и долгосрочную прибыль.
Главные ETF добывающих компаний
Global X Silver Miners ETF (SIL) включает топ-17 компаний, добывающих серебро. Доля каждой — от 1% до 15% портфеля. Фонд отслеживает акции предприятий, занимающихся разработкой месторождений и переработкой металла.
iShares Silver Trust (SLV) и The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) хранят физическое серебро в лондонских хранилищах. SLV, самый ликвидный инструмент: объем торгов превышает $1 млрд ежедневно. SIVR имеет аналогичную структуру, но с меньшими комиссиями.
ETFMG Prime Junior Silver Miners инвестирует в малые и средние предприятия. Риск выше, чем у крупных фондов, но потенциал роста, в открытии новых месторождений. Средний вес каждой компании в портфеле — 2-5%.
Сколько стоит вход в Global X Silver Miners ETF (SIL)
Стоимость входа в Global X Silver Miners ETF (SIL) может меняться в зависимости от рыночных условий. Однако, обычно стоимость одной акции SIL составляет от 20 до 50 долларов США.
Чтобы купить SIL, инвестор должен иметь брокерский счет на одной из основных бирж, таких как NYSE или NASDAQ. После этого можно совершить покупку SIL через онлайн-платформу брокера или через телефон.
Обычно, минимальная сумма для покупки SIL составляет от 100 до 1000 долларов США. Однако, некоторые брокеры могут иметь более низкие или более высокие требования к минимальной сумме.
Также, стоит отметить, что при покупке SIL инвестор должен учитывать комиссию брокера, которая может составлять от 0,1% до 1% от суммы покупки.
Кроме того, SIL имеет ежегодную комиссию за управление в размере 0,65%, которая вычитается из стоимости акций.
В целом, стоимость входа в SIL может составлять от 20 до 50 долларов США за акцию, плюс комиссия брокера и ежегодная комиссия за управление.
Однако, SIL предлагает инвесторам возможность получить доступ к диверсифицированному портфелю серебряных компаний, что может быть выгодно для тех, кто хочет инвестировать в этот сектор.
Также, SIL имеет высокую ликвидность, что означает, что инвесторы могут легко купить или продать акции на бирже.
В целом, SIL является популярным и доступным вариантом для инвесторов, которые хотят получить доступ к серебряному рынку.
Состав SIL: топ-17 компаний и их доли в портфеле
Global X Silver Miners ETF (SIL) включает в себя 17 компаний, добывающих серебро. Эти компании представляют собой ведущих производителей серебра в мире.
Состав SIL включает в себя следующие компании: Pan American Silver (14,1%), Wheaton Precious Metals (12,3%), Fresnillo (9,5%), Industrias Peñoles (8,3%), Hecla Mining (6,4%), First Majestic Silver (5,6%), SSR Mining (5,3%), Coeur Mining (4,9%), Endeavour Silver (4,5%), Fortuna Silver Mines (4,2%), MAG Silver (3,9%), Silvercorp Metals (3,6%), Hochschild Mining (3,3%), Mandalay Resources (3,1%), Americas Silver (2,9%), Excellon Resources (2,7%) и Sierra Metals (2,5%).
Эти компании представляют собой географически диверсифицированный портфель, включая компании из Канады, Мексики, Перу, США и других стран.
Состав SIL пересматривается ежеквартально, чтобы обеспечить соответствие фонда его инвестиционной стратегии.
Таким образом, SIL предлагает инвесторам возможность получить доступ к диверсифицированному портфелю серебряных компаний, что может быть выгодно для тех, кто хочет инвестировать в этот сектор.
Кроме того, SIL имеет высокую ликвидность, что означает, что инвесторы могут легко купить или продать акции на бирже.
В целом, SIL является популярным и доступным вариантом для инвесторов, которые хотят получить доступ к серебряному рынку.
Инвесторы могут использовать SIL как инструмент для диверсификации своего портфеля и снижения рисков.
Также, SIL может быть использован как инструмент для получения дохода от роста цен на серебро.
В чём разница между Global X ETF и биржевым фондом на чистое серебро
Global X Silver Miners ETF (SIL) и биржевой фонд на чистое серебро – это два разных инструмента для инвестирования в серебро.
Global X Silver Miners ETF – это пассивный фонд, который отслеживает индекс Solactive Global Silver Miners Index. Это означает, что SIL нацелен на индекс, который показывает ценовую динамику акций компаний, занятых в производстве и продаже серебра.
Биржевой фонд на чистое серебро, наоборот, инвестирует непосредственно в серебро. Это означает, что фонд не владеет акциями компаний, а физически хранит серебро. Биржевой фонд на чистое серебро также обычно следует за ценами на серебро, но целевая стратегия фонда – обеспечить инвесторам возможность владения серебром без покупки металла напрямую.
Таким образом, в то время как Global X Silver Miners ETF работает с биржевыми акциями, биржевой фонд на чистое серебро – это инструмент инвестирования в само серебро. В зависимости от инвестиционной стратегии инвестора, они могут выбрать тот или иной инструмент.
ETF на чистое металл
ETF на чистое серебро – это биржевые фонды, которые инвестируют непосредственно в физическое серебро. Они позволяют инвесторам владеть серебром без покупки металла напрямую.
Эти фонды обычно хранят серебро в хранилищах и выпускают акции, которые отражают цену серебра на рынке. Таким образом, инвесторы могут купить или продать акции ETF на чистое серебро, чтобы получить доступ к ценовым колебаниям серебра.
ETF на чистое серебро – это удобный способ инвестировать в серебро, не беспокоясь о хранении и безопасности металла.
iShares Silver Trust (SLV), самый ликвидный ETF на физическое серебро
SLV держит в каждом пае 31,1 г физического металла. Биржа показывает объём торгов до 20 млн акций за сессию; спред удерживается в пределах 0,01–0,02 доллара. Комиссия фонда — 0,50 % в год. Активы хранят по правилам LBMA в лондонских хранилищах HSBC и JPMorgan; каждую пятницу публикуется список слитков с серийными номерами и весом. Цена акции отслеживает спот-цену серебра с точностью 99,7 % по данным за 2022–2025 гг. Заходить можно с одной акции; номинал не имеет значения. Дивидендов нет, зато нет и налога на доход до продажи на большинстве площадок.
The abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) и где хранит металл фонд
The abrdn Physical Silver Shares ETF, или SIVR, — это ETF, который покупает и хранит физическое серебро в качестве базы для своих акций. Фонд инвестирует во множество компаний, добывающих серебро, что обеспечивает диверсификацию портфеля. SIVR хранит серебро в нескольких хранилищах по всему миру, включая Лондон, Нью-Йорк и Сингапур. Это обеспечивает надёжное хранение и возможности быстрого доступа в любой момент.
SIVR отслеживает цену на серебро через London Bullion Market Association (LBMA). Это означает, что цена на серебро SIVR всегда отслеживает текущую гласную цену на физический товар и обеспечивает денежную оценку для всех акционеров SIVR. При этом комиссия за управление составляет 0,49% в год.
Для инвесторов, которые ищут возможность инвестировать в серебро, SIVR может быть привлекательным инструментом. Этот ETF предлагает возможность владения физическим серебром, которое хранится в защищённых хранилищах, и инвестирования в диверсифицированный портфель добывающих компаний.
Малые и средние компании
ETF на малые и средние серебряные компании включает предприятия с капитализацией ниже крупных игроков. Эти фонды, например ETFMG Prime Junior Silver Miners, инвестируют в юниоров, которые добывают серебро или разрабатывают месторождения.
Риск у таких компаний выше из-за зависимости от цен на металл и сложностей с финансированием. Однако их акции могут расти быстрее, чем у крупных добывающих гигантов, при росте цен на серебро.
В портфеле фондов юниоры составляют до 30% активов. Доля каждой компании редко превышает 5%, что снижает влияние отдельных провалов на общий результат.
ETFMG Prime Junior Silver Miners: плюсы и минусы риска в югерах
ETFMG Prime Junior Silver Miners – это ETF, который инвестирует в малые и средние компании, добывающие серебро. Этот фонд предлагает инвесторам возможность получить доступ к растущему рынку серебра и потенциально получить высокую прибыль.
Одним из плюсов ETFMG Prime Junior Silver Miners является его фокус на малых и средних компаниях. Эти компании часто имеют более высокий потенциал роста, чем крупные компании, и могут oferecer инвесторам более высокие доходы.
Кроме того, ETFMG Prime Junior Silver Miners имеет диверсифицированный портфель, который включает в себя компании из разных стран и регионов. Это может помочь снизить риск инвестирования в отдельные компании и увеличить потенциал роста портфеля.
Однако, инвестирование в малые и средние компании также несет в себе определенные риски. Эти компании могут иметь ограниченные ресурсы и могут быть более чувствительны к изменениям на рынке.
Кроме того, ETFMG Prime Junior Silver Miners имеет более высокую комиссию за управление, чем некоторые другие ETF. Это может уменьшить доходность инвестора и увеличить стоимость инвестирования.
В целом, ETFMG Prime Junior Silver Miners может быть хорошим выбором для инвесторов, которые ищут возможность инвестировать в растущий рынок серебра и потенциально получить высокую прибыль. Однако, инвесторы должны тщательно рассмотреть все риски и издержки, связанные с инвестированием в этот фонд.
Инвесторы также должны учитывать свой собственный финансовый статус и цели инвестирования, прежде чем принимать решение об инвестировании в ETFMG Prime Junior Silver Miners.
Как покупать американские фонды из России без валютных комиссий
Российские инвесторы могут покупать американские ETF через брокеров, которые поддерживают доступ к зарубежным рынкам. Некоторые брокеры позволяют открывать счета в долларах или евро, что упрощает покупку иностранных активов без дополнительных конверсионных операций.
Для избежания валютных комиссий рекомендуется пополнять счет в той валюте, в которой торгуется фонд. Например, если ETF торгуется в долларах, пополнение счета в USD исключит двойную конвертацию рубли → доллары → акции. Многие брокеры не взимают комиссию за внутренние переводы между валютами, если счет уже открыт в нужной валюте;
Альтернативный способ, покупка ETF через Санкт-Петербургскую биржу. Некоторые иностранные фонды доступны в виде депозитарных расписок (ГДР), которые котируются в рублях. Это полностью исключает валютный риск и связанные с ним издержки. Например, Global X Silver Miners ETF (SIL) или iShares Silver Trust (SLV) могут быть представлены в формате ГДР.
Важно проверять условия у конкретного брокера. Некоторые платформы взимают комиссию за конвертацию даже при покупке в иностранной валюте, если пополнение счета происходило в рублях. Также стоит учитывать спреды при торгах и ежегодные комиссии фондов, которые могут быть выше, чем у локальных ETF.
Для контроля расходов рекомендуется сравнивать предложения брокеров по доступу к зарубежным рынкам. Ключевые параметры: комиссия за вывод средств, стоимость перевода между валютами и доступность нужных ETF. Это позволяет минимизировать издержки при инвестировании в американские фонды.
Портфель примера: доля 10 % на серебро и пересборка каждые 90 дней
Для примера рассмотрим портфель, в котором 10% активов распределены на серебро. Это может быть ETF на физическое серебро или акции компаний, добывающих серебро.
Предположим, что портфель состоит из 50% акций, 30% облигаций и 10% серебра. Остальные 10% могут быть распределены на другие активы, такие как золото или валюты.
Каждые 90 дней портфель пересобирается, чтобы сохранить заданную структуру. Это означает, что если цена серебра выросла, то часть активов будет продана, чтобы сохранить долю серебра в 10%.
Такая стратегия позволяет инвесторам получать прибыль от роста цен на серебро, при этом сохраняя диверсификацию портфеля. Кроме того, регулярная пересборка портфеля помогает избежать чрезмерной концентрации активов в одном классе.
Однако, стоит отметить, что такая стратегия требует регулярного мониторинга и корректировки портфеля. Кроме того, инвесторы должны учитывать комиссии за покупку и продажу активов, которые могут повлиять на общую доходность портфеля.
В целом, портфель с 10% серебра и пересборкой каждые 90 дней может быть хорошим вариантом для инвесторов, которые хотят получить прибыль от роста цен на серебро, при этом сохраняя диверсификацию портфеля.
Однако, каждый инвестор должен учитывать свои индивидуальные финансовые цели и риски, прежде чем принимать решение об инвестировании.
Кроме того, инвесторы должны помнить, что прошлые результаты не гарантируют будущей доходности, и что инвестирование всегда сопряжено с риском.
FAQ: Вопрос-Ответ
Сколько стоит акция SIL на вход?
Тикер SIL торгуется примерно от 20 до 50 USD. Один лот — 1 акция. Минимум риска и счёт начинается с 500 долларов США на депозите.
Сколько стоит 1 лот SIL?
Global X Silver Miners ETF (SIL) торгуется в долларах, одна акция — это один лот. Всегда риски учитываются по текущему курсу на NYSE.
Где хранится серебро от фонда SIVR?
Металл The abrdn Physical Silver Shares ETF хранится в лондонских в хранилищах под контролем JPMorgan и HSBC. Каждый инвестор имеет сертификаты на количество металла.
Покупаем SIL без обмена валюты
Через брокеры, поддерживающий биржи США, можно купить ETF в долларах напрямую. Пополняем счет в USD — и нет двойной конвертации. Ввод и вывод денег занимает до 1 дня.
Комментарий эксперта
Роль серебра в портфеле
Серебро — актив с низкой корреляцией к акциям и облигациям. За последние 10 лет его среднегодовая волатильность составила 22%, что выше, чем у золота (18%), но ниже, чем у нефти (35%). Это делает металл подходящим для диверсификации. Например, в 2020 году, когда акции упали на 30%, серебро выросло на 48%. Такие данные подтверждают его эффективность в периоды рыночных кризисов.
Выбор между акциями и ETF
Инвесторы часто сталкиваются с выбором: покупать акции отдельных компаний или ETF. Например, Global X Silver Miners ETF (SIL) включает 17 компаний, включая Pan American Silver (14,1%) и Fresnillo (9,5%). Это снижает риск по сравнению с покупкой одной акции. Однако, акции, такие как First Majestic Silver, могут расти быстрее: в 2022 году их цена выросла на 78%. Решение зависит от готовности к риску и целей: SIL обеспечивает стабильность, а акции, потенциал роста.
ETF на физическое серебро: SLV и SIVR
Для тех, кто хочет избежать рисков добывающих компаний, подходят ETF на физическое серебро. iShares Silver Trust (SLV) держит 31,1 г серебра на акцию, с ликвидностью $1 млрд в день. SIVR имеет аналогичную структуру, но комиссию 0,49% против 0,50% у SLV. Оба фонда хранят металл в лондонских хранилищах, что исключает риск потери активов.
Риски малых компаний
Фонды вроде ETFMG Prime Junior Silver Miners инвестируют в юниоров, чьи акции могут расти на 100% за год при росте цен на серебро. Но у них высокая волатильность: в 2023 году фонд упал на 25% из-за падения спроса. Рекомендуеться выделять не более 5% портфеля на такие активы, чтобы снизить влияние просадок.
Практические советы
- Диверсификация: Серебро должно занимать 5–15% портфеля. Слишком малая доля не защитит от инфляции, слишком большая — увеличит риски.
- Пересборка портфеля: Корректируйте доли каждые 90 дней. Если серебро выросло до 12%, продайте 2% и перераспределите средства.
- Покупка через российских брокеров: Используйте Санкт-Петербургскую биржу для покупки ГДР ETF в рублях. Это исключает валютные комиссии.
Перспективы рынка
Спрос на серебро растет из-за его использования в солнечных панелях и электромобилях. В 2025 году промышленное потребление составило 620 млн унций, что на 15% выше, чем в 2020. Это создает долгосрочный потенциал для роста цен. Однако краткосрочные колебания возможны: в 2024 цена на серебро упала до $22 за унцию из-за повышения ставок ФРС. Инвесторам стоит учитывать цикличность рынка.
Серебро, инструмент для защиты от инфляции и диверсификации. ETF снижают риск по сравнению с акциями, но требуют контроля доли в портфеле. Малые компании предлагают высокий потенциал, но требуют осторожности. Ключевой принцип: инвестировать в серебро нужно в рамках стратегии, а не спекуляций.
