Люди обращаются к бирже, стремясь заработать дополнительные деньги и увеличить свои сбережения.
Тем не менее, не каждому удается добиться этого и постоянно получать прибыль.
Основной причиной является переориентация на поиск сделок с максимальной потенциальной прибылью.
Основным принципом всегда должно быть соблюдение Правила инвестора №1, изложенного миллиардером Уорреном Баффетом: никогда не потеряй деньги.
Что подразумевает под собой уклонение от чрезмерных рисков через создание сбалансированной структуры инвестиционного портфеля.
Подробнее об этом чуть ниже.
1) Рыбаки способны распознать друг друга издалека.
Рассмотрим опыт еще одного миллиардера – Чарли Мангера, который долгое время работал рядом с Уорреном Баффетом в их инвестиционном холдинге.
Он, подобно Баффету, способен лаконично и образно акцентировать внимание на ключевых аспектах инвестирования.
Однажды Чарли поделился интересной рыбацкой историей:
У нас свыше 10 тысяч озер, но нет необходимости ловить рыбу в самом большом из них. Важнее найти то озеро, где рыбы достаточно. Аналогично и с инвесторами – им не обязательно получать прибыль в самом крупном направлении. Главное – выявить такие инвестиции, которые гарантируют доход.
Встает вопрос: Как выбрать подходящее озеро для успешной рыбалки и выгодных вложений?
Не могу высказать своего мнения о рыбалке, так как не занимаюсь этим хобби. Рыбу я предпочитаю приобретать в магазине.
Что касается инвестиций, у меня есть два надежных метода, которые помогут получать доход, избегая убытков.
Согласно Чарли Мангеру, первый из них формулируется следующим образом:
Инвесторам необязательно разбираться во всех компаниях, знать все макроэкономические показатели и точно предсказывать экономическую ситуацию на ближайшие десять лет. Важно лишь найти место, где можно поймать рыбу.
Баффет и Мангер занимаются рыбалкой в океане инвестиций, применяя стоимостную стратегию.
Они уделяют много времени и усилий на выбор бизнеса, в который планируют инвестировать свои немалые средства.
Им интересны лишь те компании, которые: (1) долго и успешно развивают свою деятельность, (2) обладают значительными отличиями от конкурентов, создающими так называемый глубокий конкурентный разрыв, (3) управляются топ-менеджерами, которые полностью погружены в работу, думая исключительно о компании и являясь признанными экспертами в своей области.
Не пытайся найти иголку в сене.
Купи весь стог целиком.
Читатели, которые уже давно следят за моими материалами, – а их достаточно много – понимают, что данную фразу произнес Джон Богл.
Который прославился разработкой отрасли индексного инвестирования.
Это ситуация, когда инвестор вместо того, чтобы приобретать акции отдельных компаний, сразу инвестирует в весь рынок, покупая индексные фонды, которые отражают фондовый индекс, включающий акции ведущих компаний из основных секторов экономики.
Как это работает:
Фондовый рынок и фондовые индексы имеют тенденцию к росту на длительных периодах времени.
Что вызывает положительную динамику в развитии экономики – снова же, на длительном периоде.
Необходимо отметить, что на коротких временных промежутках может произойти всё что угодно. Это может быть: падение рынка, экономический кризис или локальные проблемы у компании-эмитента. Однако, как бы ни были сложны эти ситуации, они рано или поздно завершаются, и фондовый рынок продолжает свой уверенный рост.
Как применить на практике:
Сделайте привычку регулярно инвестировать в индексные фонды + Следуйте стратегии «Купи и держи» + Игнорируйте неизбежные негативные новости и события, которые могут обрушить котировки акций.
P.S.
О индексных фондах я рассказываю ЗДЕСЬ.
Автором данной статьи является Александр Евстегнеев — специалист в области личных финансов, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним стажем и лауреат премии Минфина РФ за лучший медиапроект, посвященный финансовой грамотности.