- Круговая порука
- Комментарий к моему видео
- Страховка-ужасовка
Закон, который обязывает банки самостоятельно решать, по каким причинам блокировать счета клиентов, принят, явно без понимания возможных последствий массовых блокировок карт. Если сейчас мы видим лишь начало проблемы, то впереди нас ожидают гораздо более серьезные последствия.
Круговая порука
Не существует полного перечня причин для блокировки. Нет человека, который бы рассматривал Вашу ситуацию перед блокировкой – все происходит автоматически. Вы можете подать жалобу, но она лишь будет направлена обратно в тот же банк, который и заблокировал Ваш счет.
Если один из банков заблокировал ваш аккаунт (по неясной причине), то могут заблокировать все счета в других банках. Это похоже на цепную реакцию или круговую поруку – называйте, как хотите.
В результате этого произошло множество блокировок. Сотни тысяч граждан направили свои жалобы в Центробанк. Имейте в виду: данная система черных списков именуется фрод-системой (от английского слова fraud – мошенничество).
Комментарий к моему видео
Таким образом, достаточно банковскому учреждению заявить, что человек имеет связь с мошенническими схемами, как тут же блокируется возможность вывести средства, даже если они находятся на инвестиционном счете (вклад в акции и облигации). Более того, человека, который не высказывал никаких претензий, без оснований объявляют жертвой мошенников.
Важно понять, что если человек пытается вывести деньги из банка и его блокируют, то разблокировка ничего не изменит.
- поскольку в этом случае владельцу средств придется перевести их в другой банк;
- Пока средства находятся под блокировкой, банк может использовать эти деньги.
Возможно, вы слышали о том, как один желтый банк блокировал счета бизнесменов, утверждая, что они являются мошенниками. При этом банк разрешал вывести деньги на другой счет, удерживая при этом 50% от суммы на счете. Такой сценарий уже имел место.
Получается довольно мучительная зависимость. И в этой ситуации наносят ещё один УДАР.
Страховка-ужасовка
Принят новый закон, согласно которому, если банк не применял фрод-систему, он обязан вернуть деньги клиентам, ставшим жертвами мошенничества.
Таким образом, все операции клиентов будут подвергаться проверке по неопределённым критериям, что приведёт к известной клиентам проблеме – блокировке (временной или постоянной). Перевод средств по номеру телефона родственникам или знакомым, а также снятие наличных в банкоматах будут вызывать сомнения, так как банк обязан приостанавливать все операции, которые могут находиться под контролем мошенников, и возмещать убытки!
Я разговаривал с родственником по телефону больше 20 минут, и мне пришло сообщение от банка, что, похоже, я общаюсь с мошенником. Это же нелепо?
Таким образом (сюрприз!), никто не отвечает за неверную блокировку наших счетов. В то же время, если счета не будут заблокированы, банк понесет убытки. Ясно, к каким последствиям это может привести. Давайте обсудим, как нам поступить.
Какой вывод?
Получение зарплаты или пенсии на карту – легко. Оплата картой в розничном магазине – никаких затруднений. Открытие вклада – тоже вполне просто.
Снять более 50 тыс. рублей в банкомате может стать затруднительно: возможны ограничения на выдачу или блокировка счета. Оплата через перевод по номеру телефона – лучше этого избегать. Переводы друзьям или родственникам могут быть заблокированы, включая как сам перевод, так и карты ваши и ваших близких.
Почему так происходит?
Официально заявляют о противодействии мошенничеству, но на самом деле, похоже, речь идет о жестком контроле за любыми финансовыми транзакциями.
Что делать?
Важно иметь резервные денежные средства на случай блокировки на срок от 2-3 недель до нескольких месяцев.
Полезная информация
Если вы или ваши близкие решили взять кредит, моя книга “РАЗУМНОМУ ЗАЕМЩИКУ” окажется для вас полезной. В ней я ответил на более чем 500 вопросов по теме кредитов, ипотеки и кредитных карт — от оформления до погашения, как с долгами, так и без. Книга написана с учетом действующего законодательства и практики, и уже имеет более 700 положительных отзывов на ОЗОН. Вы можете ознакомиться с содержанием книги, прочитать отзывы и приобрести её:
🔸 Ozon
🔸 Яндекс Маркет
🔸 мой сайт
Реклама. Индивидуальный предприниматель Воронин Борис Борисович, ОГРНИП 322774600673950, erid: 2VtzqvWJTGZ.